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Les modalités et délais d'accès, les tarifs, l'accessibilité et les indicateurs de résultats sont communs à l'ensemble des modules et figurent sur les pages Pratique et Résultats.
Module 01 · 7 heures
Statuts, éthique, gouvernance et modèles économiques
Décider au nom de qui, sous quelle responsabilité et avec quels garde-fous.
Public visé
CGP/CIF, courtiers IAS, dirigeants et fonctions de contrôle.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Arbitrages plus rapides, dépendances commerciales maîtrisées, revenus mieux sécurisés.
Les tensions entre intérêt du client, rémunération, partenaires et objectifs commerciaux se forment avant le choix du produit. Le module rend visibles les responsabilités et installe des garde-fous immédiatement utilisables.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Distinguer les périmètres et limites des statuts.
Détecter conflits, incitations et dépendances.
Structurer délégations, supervision et RACI.
Motiver poursuite, réorientation ou abstention.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Une plateforme représentant une part majeure du chiffre d'affaires pousse un produit mieux rémunéré malgré un besoin de liquidité.
Courtage — Un assureur lance une campagne sur un contrat de prévoyance dont les exclusions couvrent imparfaitement le besoin identifié.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:30
Cas déclencheur et qualification du statut mobilisé.
0:30-1:20
CIF, IAS, IOBSP, immobilier : périmètres, articulations et limites.
1:20-2:10
Intérêt du client, loyauté, indépendance de jugement et devoirs de bonne conduite.
2:10-3:00
Rémunérations, avantages, cadeaux, conflits avérés ou potentiels.
3:00-3:30
Gouvernance, délégations, supervision et responsabilité du dirigeant.
Séquence 2 — 3 h 30 · Lab, preuve et transfert
0:00-0:35
Théorie de l'agence et intendance responsable, traduites en gestes métier.
Cartographie des acteurs, incitations, informations détenues et RACI.
2:35-3:05
Débat contradictoire : poursuivre, réorienter, suspendre ou s'abstenir.
3:05-3:30
Évaluation individuelle et plan de transfert dans le cabinet.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Cartographie acteurs-incitations · Matrice de conflits · RACI de décision · Note motivée
Indicateurs de transfert
Concentration du chiffre d'affaires par partenaire · Délai d'arbitrage · Part des décisions revues
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Module 02 · 7 heures
Entrée en relation, démarchage et distribution
Prouver ce que le client a reçu, compris et accepté.
Public visé
CGP/CIF, courtiers IAS, IOBSP et professionnels de l'immobilier.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Onboarding plus fluide, moins de dossiers incomplets et meilleure conversion sans fragiliser la preuve.
Le parcours client devient probant lorsqu'il relie le premier contact, les remises documentaires, l'explication, le consentement et l'horodatage. La formation traite les points de friction réels, pas seulement la check-list.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Qualifier prospection, publicité, démarchage et canal.
Ordonner les informations et documents précontractuels.
Distinguer envoi, accès, remise et compréhension.
Construire des critères stop/go et un parcours traçable.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Un prospect passe d'un réseau social à la souscription en une heure, sans consultation prouvée des documents ni compréhension de l'indisponibilité.
Courtage — Un devis en ligne est accepté immédiatement ; exclusions déterminantes et renonciation sont accessibles, mais non expliquées.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Cartographie du premier contact et des points de friction.
0:25-1:15
Communication promotionnelle, recommandation, démarchage et prise de rendez-vous.
1:15-2:05
Statut, nature du service, rémunérations et informations précontractuelles.
2:05-2:55
Vente à distance, support durable, rétractation et parcours numérique.
2:55-3:30
Signature, authentification, horodatage et preuve de remise.
Séquence 2 — 3 h 30 · Lab, preuve et transfert
0:00-0:30
Cadrage, ancrage et vérification de la compréhension réelle.
0:30-1:45
Lab double voie : souscription patrimoniale / devis assurance.
1:45-2:30
Audit de preuve : ce qui a été envoyé, ouvert, expliqué et accepté.
2:30-3:05
Refonte du workflow et définition des critères stop/go.
3:05-3:30
Évaluation et script d'explication transférable.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Cartographie du parcours · Registre des preuves · Critères stop/go · Script d'explication
Indicateurs de transfert
Délai d'onboarding · Dossiers complets au premier passage · Taux d'abandon
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Module 03 · 7 heures
KYC/KYB, LCB-FT, sanctions et fraude
Ne pas fermer trop tôt un scénario de vigilance.
Public visé
CGP/CIF, courtiers IAS, IOBSP, professionnels de l'immobilier et fonctions LCB-FT.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Entrées en relation légitimes accélérées, faux positifs réduits et exposition fraude/LCB-FT mieux maîtrisée.
Un dossier peut être complet et néanmoins incohérent. Le participant apprend à séparer faits, déclarations et hypothèses, puis à adapter les diligences à la cohérence économique réelle de la relation.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Identifier client, représentant et bénéficiaire effectif.
Classer les risques de façon proportionnée.
Distinguer origine des fonds et origine du patrimoine.
Organiser vigilance renforcée, escalade et confidentialité.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Une société restructurée investit des fonds versés par un tiers hors UE ; le bénéficiaire effectif vient de changer et l'opération est urgente.
Courtage — Une prime élevée est réglée par un tiers ; bénéficiaire modifié et pièces apparemment cohérentes présentent plusieurs anomalies discrètes.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Scénario initial : faits vérifiés, déclarations et hypothèses.
0:25-1:15
Identité, représentation, bénéficiaire effectif et objet de la relation.
1:15-2:05
Facteurs de risque, PPE, pays, sanctions et structures complexes.
2:05-2:55
Origine des fonds, patrimoine, tiers payeur et cohérence économique.
2:55-3:30
Vigilance renforcée, surveillance continue et examen atypique.
Séquence 2 — 3 h 30 · Lab, preuve et transfert
0:00-0:30
Sensemaking : éviter la clôture prématurée du scénario.
0:30-1:45
Lab double voie : investissement société / prime atypique.
1:45-2:30
Matrice faits-hypothèses-preuves et diligences complémentaires.
2:30-3:05
Décision, escalade, refus éventuel et confidentialité.
3:05-3:30
Évaluation et retour d'expérience documenté.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Un questionnaire rempli ne suffit pas. La compétence consiste à relier objectifs, contraintes, capacité financière, expérience et préférences, puis à expliquer les incompatibilités avant toute recommandation.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Recueillir des données pertinentes, actuelles et fiables (KYC/KYD).
Distinguer expérience, tolérance et capacité de perte.
Hiérarchiser objectifs, contraintes et besoins de liquidité.
Comparer des alternatives ou motiver une abstention.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Un entrepreneur veut rendement élevé, garantie, liquidité à 18 mois et exclusions ESG strictes, alors que son questionnaire le classe risqué.
Courtage — Un dirigeant demande une assurance-vie performante ; son besoin réel combine disponibilité, transmission, prévoyance et protection de revenus.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Autodiagnostic de l'entretien de découverte.
0:25-1:15
Situation, objectifs, horizon, liquidité et contraintes.
1:15-2:05
Connaissances, expérience, tolérance au risque et capacité de perte.
2:05-2:55
Exigences-besoins, préférences de durabilité et priorisation.
2:55-3:30
Contradictions, informations manquantes et critères d'abstention.
Déclaration d'adéquation, recommandation ou abstention motivée.
3:05-3:30
Évaluation individuelle sur cas court.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Matrice des contradictions · Questions de relance · Comparatif des solutions · Note d'adéquation ou de conseil
Indicateurs de transfert
Contradictions non traitées · Acceptation après explication · Revues générant une action utile
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Module 05 · 7 heures
Produits, garanties, POG et plateformes
Choisir au-delà de l'offre immédiatement disponible.
Public visé
CGP/CIF, courtiers IAS, IOBSP et professionnels des crypto-actifs en version dédiée.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Mix produit mieux gouverné, mauvaise commercialisation réduite et offre plus lisible pour le client.
La plateforme ou le catalogue ne décide pas à la place du professionnel. Le module impose une connaissance produit démontrable, un marché cible explicite et une comparaison réelle des alternatives.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Conduire une diligence produit proportionnée.
Reconstruire le marché cible positif et négatif.
Analyser risques, garanties, exclusions et liquidité.
Documenter alternatives, exceptions et décisions de comité.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — L'algorithme d'une plateforme classe premier un produit structuré mieux rémunéré ; le marché cible est ancien et le client peut avoir besoin de liquidité.
Courtage — Un contrat de prévoyance est attractif, mais plusieurs exclusions rendent sa population cible plus étroite que le discours commercial du réseau.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Test de connaissance produit et repérage des zones d'incertitude.
0:25-1:15
Structure, risques, garanties, exclusions, liquidité et sortie.
1:15-2:05
POG, marché cible positif et négatif, stratégie de distribution.
2:05-2:55
Plateformes, algorithmes, rémunérations et dépendances.
2:55-3:30
Diligence produit, comité et critères de retrait ou de revue.
Séquence 2 — 3 h 30 · Lab, preuve et transfert
0:00-0:30
Agence, coûts de transaction et rationalité limitée.
0:30-1:45
Lab double voie : produit structuré / prévoyance.
1:45-2:30
Matrice produit-marché cible et test de dépendance.
2:30-3:05
Comparaison des alternatives et décision de comité.
3:05-3:30
Évaluation et critères de revue périodique.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Matrice produit-cible · Cartographie de dépendance · Comparatif d'alternatives · Note de comité produits
Indicateurs de transfert
Produits revus à échéance · Souscriptions hors cible · Diversification des fournisseurs
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Module 06 · 7 heures
Coûts, rémunérations et valeur du conseil
Rendre visible l'économie réelle du service.
Public visé
CGP/CIF, courtiers IAS, IOBSP et dirigeants de cabinet.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Objection prix mieux traitée, revenus récurrents mieux expliqués et remplacements fragiles évités.
Le coût modifie le résultat attendu et peut révéler un conflit. Le participant apprend à présenter l'effet cumulé, comparer le maintien et le remplacement, puis relier la rémunération à un bénéfice tangible.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Cartographier coûts directs, indirects et rémunérations.
Présenter l'effet cumulé en euros et en pourcentage.
Qualifier conflits et qualité du service rendu.
Motiver maintien, arbitrage, refinancement ou remplacement.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Un contrat ancien peu coûteux doit-il être remplacé par une solution plus chère offrant davantage de services et une commission immédiate ?
Courtage — Le remplacement d'un contrat ou d'une assurance emprunteur est présenté comme une économie sans intégrer garanties perdues, frais et rémunérations.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Lecture économique d'un dossier et identification des angles morts.
0:25-1:15
Frais, commissions, honoraires, avantages et coûts indirects.
1:15-2:05
Information ex ante et ex post, effet cumulé des coûts.
2:05-2:55
Incitations, conflits et qualité du service dans la durée.
2:55-3:30
Remplacement, arbitrage, refinancement et avantage tangible.
Comparaison nette, scénarios et explication client.
2:30-3:05
Argumentaire de valeur et contre-analyse critique.
3:05-3:30
Évaluation et note de maintien ou de remplacement.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Cascade des coûts · Comparaison nette · Déclaration de valeur · Note de décision
Indicateurs de transfert
Objections sur les frais · Part de revenus récurrents · Remplacements comparés intégralement
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Module 07 · 7 heures
RSE, pratiques loyales et prévention du greenwashing
Conseiller sans promettre ce que les données ne démontrent pas.
Public visé
CGP/CIF, courtiers IAS et professionnels de l'immobilier en version pratiques loyales.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Conseil responsable différenciant, confiance renforcée et risque d'allégation trompeuse réduit.
La durabilité exige une traduction claire des préférences, des données et de leurs limites. Le module évite de confondre catégorie, label et preuve, et traite les situations de non-correspondance sans adaptation opportuniste.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Expliquer les notions sans orienter la réponse du client.
Évaluer provenance, qualité et limites des données.
Distinguer classification, objectif, exclusion et label.
Traiter la non-correspondance et tracer les arbitrages.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Le client exclut tout financement fossile ; le produit présenté comme vert contient des entreprises en transition et des données estimées.
Courtage — Une assurance-vie est annoncée responsable alors que la sélection des supports, les exclusions et la gouvernance réelle sont peu explicitées.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Clarification des mots, des préférences et des attentes du client.
0:25-1:15
RSE, exclusions et articulation avec le besoin.
1:15-2:05
Données ESG, méthodologies, estimations et limites.
2:05-2:55
Produits, allégations, labels et pratiques loyales.
2:55-3:30
Non-correspondance, adaptation éventuelle et documentation.
Séquence 2 — 3 h 30 · Lab, preuve et transfert
0:00-0:30
Parties prenantes, biais de cadrage et responsabilité.
Options client, explication de la non-correspondance et trace.
3:05-3:30
Évaluation et note d'explication client.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Cartographie des préférences · Matrice allégation-preuve · Analyse de non-correspondance · Note client
Indicateurs de transfert
Préférences documentées · Allégations avec preuve · Non-correspondances traitées
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Module 08 · 7 heures
Documents, consentements, RTO et preuve
Reconstituer l'acte sans réécrire l'histoire après coup.
Public visé
CGP/CIF, courtiers IAS, IOBSP et professionnels de l'immobilier.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Exécution accélérée, reprises documentaires réduites et litiges sur le consentement mieux prévenus.
Un dossier est probant lorsqu'un tiers peut comprendre l'ordre des actes, la version remise et le fondement de la décision. Le module sécurise canaux, signatures, consentements, instructions et archivage.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Ordonner les pièces et leur fonction probatoire.
Maîtriser canaux, versions, signature et horodatage.
Distinguer conseil, consentement, instruction et ordre.
Reconstituer un dossier contrôlable et défendable.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Un ordre vocal est reçu sur messagerie ; le rapport d'adéquation est signé après exécution et deux versions contradictoires figurent au dossier.
Courtage — Une garantie est ajoutée après un échange informel ; l'avenant est signé tardivement et le client conteste l'exclusion associée.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Dossier puzzle : reconstruire la chronologie sans rationaliser.
0:25-1:15
Architecture documentaire, finalité et ordre de remise.
1:15-2:05
Canaux, versions, signature, authentification et support durable.
2:05-2:55
Conseil, consentement, instruction, ordre et RTO.
2:55-3:30
Horodatage, archivage, intégrité et disponibilité de la preuve.
Séquence 2 — 3 h 30 · Lab, preuve et transfert
0:00-0:30
Théorie professée et pratique documentaire réelle.
Chronologie probatoire et qualification de chaque acte.
2:30-3:05
Régularisation possible et refonte du workflow.
3:05-3:30
Évaluation et registre des versions.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Chronologie probatoire · Qualification des actes · Registre des versions · Workflow documentaire
Indicateurs de transfert
Dossiers probants au premier contrôle · Délai entre décision et exécution · Reprises de version ou de signature
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Module 09 · 7 heures
Suivi client, réclamations, sinistres et contrôle
Transformer l'écart individuel en apprentissage collectif.
Public visé
CGP/CIF, courtiers IAS, IOBSP, professionnels de l'immobilier et fonctions de contrôle.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Fidélisation améliorée, réclamations répétitives réduites et revues annuelles plus utiles commercialement.
Une réclamation ou un sinistre révèle souvent davantage qu'une erreur isolée. Le participant apprend à relier l'écart au questionnaire, au management, au contrôle ou à la compétence, puis à corriger le système.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Définir suivi, périodicité et événements déclencheurs.
Traiter réclamations, médiation et sinistres révélateurs.
Analyser les causes au-delà de l'erreur individuelle.
Construire contrôle, action corrective et matrice de compétences.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Une perte déclenche une réclamation ; le dossier est complet mais plusieurs contradictions client n'ont jamais été traitées et le défaut apparaît ailleurs.
Courtage — Un sinistre est refusé sur exclusion ; le besoin avait été mal reformulé et le renouvellement n'a pas détecté l'écart de couverture.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Distinguer symptôme, cause immédiate et cause système.
0:25-1:15
Suivi dans la durée, actualisation et événements déclencheurs.
1:15-2:05
Réclamations, médiation, sinistres et protection de la relation.
2:05-2:55
Contrôle permanent, échantillonnage et indicateurs utiles.
2:55-3:30
Compétences, actions correctives et actions préventives.
Séquence 2 — 3 h 30 · Lab, preuve et transfert
0:00-0:30
Apprentissage organisationnel : corriger l'écart et ses causes.
Analyse des causes profondes et recherche des dossiers analogues.
2:30-3:05
Plan de contrôle, remédiation et prévention.
3:05-3:30
Évaluation et fiche de retour d'expérience.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Analyse des causes · Plan de contrôle · Actions correctives et préventives · Matrice de compétences
Indicateurs de transfert
Réclamations répétitives · Taux de renouvellement · Revues générant une action utile
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Module 10 · 7 heures
Données, cyber, intelligence artificielle et continuité
Maintenir un jugement humain effectif dans un environnement automatisé.
Public visé
Tous métiers, dirigeants, fonctions conformité et contrôle.
Format
1 journée ou 2 × 3 h 30 · présentiel, visio synchrone ou hybride
Bénéfice attendu
Productivité accrue sans automatisation aveugle, interruptions limitées et reprise plus rapide.
Un outil peut accélérer le traitement, mais aussi propager une donnée fausse ou rendre le cabinet dépendant. La formation teste simultanément sécurité, continuité, supervision du prestataire et validation humaine.
Prérequis
Exercer ou accompagner une activité d'intermédiation réglementée et connaître le fonctionnement général d'un dossier client. Aucun diplôme juridique n'est requis.
Effectif
De 5 à 10 participants.
Durée et organisation
7 heures : 4 h 30 de socle métier et réglementaire, 2 h de Lab ACANS, 30 min d'évaluation et de transfert.
Objectifs opérationnels
À l'issue du module, le participant est capable de :
Cartographier données, systèmes et actifs critiques.
Évaluer prestataires, accès, réversibilité et dépendances.
Organiser incident, continuité et fonctionnement dégradé.
Définir usages de l'IA, contrôles humains et preuve de validation.
Cas d'usage — job in the workflow
Patrimoine — Le SaaS KYC est indisponible ; un assistant d'IA invente une donnée patrimoniale dans la déclaration d'adéquation et une fuite est suspectée.
Courtage — Le CRM et le moteur de tarification tombent en panne ; l'IA suggère une garantie inadéquate alors que le client attend un devis urgent.
Cas fictifs, reconstitués ou anonymisés. Aucun dossier client nominatif n'est demandé ni conservé.
Programme détaillé — 7 heures
Séquence 1 — 3 h 30 · Socle métier et réglementaire
0:00-0:25
Cartographie des données, systèmes, flux et actifs critiques.
0:25-1:15
Accès, conservation, sous-traitance et sécurité des données.
1:15-2:05
Cyberincident, sauvegarde, continuité et reprise.
2:05-2:55
Prestataires, contrats, supervision, portabilité et réversibilité.
2:55-3:30
Usages de l'IA, qualité des entrées, contrôle humain et traçabilité.
Séquence 2 — 3 h 30 · Lab, preuve et transfert
0:00-0:30
Biais d'automatisation et maintien du jugement critique.
0:30-1:45
Exercice de crise double voie : panne, erreur IA et urgence client.
1:45-2:30
Mode dégradé, priorités métier et continuité du service.
2:30-3:05
Validation humaine, diligence fournisseur et décision d'escalade.
3:05-3:30
Évaluation et test de reprise.
Méthodes, livrables et évaluation
Méthode
Pratique réflexive en six mouvements : explicitation, décomposition, mise sous tension, qualification, recherche de preuve, transformation et retour d'expérience.
Livrables remis
Cartographie systèmes-données · Scénario de continuité · Grille fournisseur · Registre des usages de l'IA
Indicateurs de transfert
Durée d'indisponibilité · Résultats IA corrigés · Tests de reprise réussis
Évaluation des acquis
Questions ciblées et décision motivée, avec remédiation si nécessaire. Acquis validés à partir de 70 % de réussite.
Sanction
Attestation de fin de formation reprenant les objectifs, la nature, la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.
Diagnostic des statuts, des métiers, des produits distribués et des risques dominants, puis proposition de séquences et d'heures à reconnaître. Réponse sous 5 jours ouvrés.
